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A．3
B．5
C．10
D．15
57．基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是（）。
A．资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日
B．出现巨额赎回的情形
C．基金管理人为降低管理费用而减少评估次数
D．出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产
58．《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10％以上。
A．25％
B．20％
C．15％
D．5％
59．按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A．上市交易的股票
B．期货
C．上市交易的国债
D．上市交易的企业债券
60．规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是（）。
A．零息债券
B．固定利率债券
C．息票累积债券
D．浮动利率债券
参考答案：
31．【解析】答案为C。无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票的差别仅在表现形式上。也就是说，它们代表着股东对公司资本总额的投资比例，股东享有同等的股东权利。
32．【解析】答案为B。目前，我国基金大部分按照1。5％的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1％，货币基金的管理费率为0。33％。
33．【解析】答案为C。目前，我国金融债券的发行主体是政策性银行，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。其中，最大的金融债券发行主体是国家开发银行。
34．【解析】答案为B。在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。
35．【解析】答案为B。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
36．【解析】答案为A。根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。
37．【解析】答案为C。1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证监会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。
38．【解析】答案为A。通货膨胀对股票价格的影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨。但是，当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降。
39．【解析】答案为B。2006年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债（电子式）。这种债券是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
40．【解析】答案为B。各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
41．【解析】答案为B。“美式期权”可以在期权到期日及以前的任何时候被执行。“欧式期权”只能在未来的某个特定时间被执行。
42．【解析】答案为B。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
43．【解析】答案为D。股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
44．【解析】答案为D。设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；取得基金从业资格的人员达到法定人数；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
45．【解析】答案为B。社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债的投资比例不低于50％，企业债、金融债不高于10％，证券投资基金、股票投资的比例不高于40％。
46．【解析】答案为B。有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：商品证券、货币证券及资本证券。商业本票是货币证券的一种，属于有价证券。凭证证券又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券。
47．【解析】答案为B。红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
48．【解析】答案为B。实物债券是种具有标准格式实物券面的债券；凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；记账式债券是指
没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。
49．【解析】答案为A。股东大会是股份有限公司的权力机构，由全体股东组成。
50．【解析】答案为A。贴现债券是期艰比较短的折现债券，是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券。
51．【解析】答案为D。当利率变动时，股票价格会迅速发生反向变动，其中优先股因其股息率固定受利率风险影响较大，所以D选项错误。
52．【解析】答案为C。公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。
53．【解析】答案为B。保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
54．【解析】答案为D。现金股利是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付利息税。我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20％。
55．【解析】答案为A。基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。
56．【解析】答案为C。《证券公司风险处置条例》第二十八条规定，行政清理组应当自成立之日起10日内，、将债权人需要登记的相关事项予以公告。
57．【解析】答案为C。基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。
58．【解析】答案为A。我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行；（2）公司股本总额不少于人民币3000万元；（3）公开发行的股份达公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10％以上；（4）公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
59．【解析】答案为B。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
60．【解析】答案为C。息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。
二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。）
1．一般来说，有价证券具有如下特征（）。
A．流动性
B．永久性
C．安全性
D．收益性
2．合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有（）。
A．在证券交易所挂牌交易的股票
B．在证券交易所挂牌交易韵债券
C．证券投资基金
D．在证券交易所挂牌交易的权证
3．契约型基金的当事人有（）。
A．基金管理人
B．基金承销人
C．基金托管人
D．基金投资人
4．政府债券的功能包括（）。
A．国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
B．调节居民收入分配
C．为政府筹集资金，扩大公共开支
D．弥补财政赤字
5．下列关于金融期货交易结算所的说法，正确的是（）。
A．通常附属于交易所
B．以独立的公司形式组建
C．是专门的清算机构
D．不以独立的公司形式组建
6．按照结构化金融产品嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（）类。
A．基于货币的结构化产品
B．基于利率的结构化产品
C．基于期权的结